制度のことは調べた。口座も開設した。でも具体的なポートフォリオ（資産の組み合わせ）がわからないという方は多いはずです。

この記事では、30代会社員である私リッチマンが新NISAで1,000万円を目指すために実際に組んでいるポートフォリオを丸ごと公開します。銘柄・比率・理由まですべて解説するので、ぜひ参考にしてください。

リッチマン

難しく考えなくて大丈夫！シンプルなポートフォリオが長期投資では最強です。

そもそも新NISAで1,000万円は現実的？

まず結論から言うと、30代から始めても十分に到達可能な目標です。

新NISAの年間投資枠は最大360万円（つみたて投資枠120万円＋成長投資枠240万円）。生涯投資枠は1,800万円なので、制度上は十分な余裕があります。

以下は毎月の積立額別のシミュレーションです。

※ 年利5%は過去の全世界株式インデックスの長期平均を参考にした目安です。

私が実際に組んでいるポートフォリオを公開

では本題です。私が現在新NISAで保有しているポートフォリオを公開します。

※ 上記はあくまで私個人の構成です。

なぜこの2銘柄が核になるのか

① eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

通称「オルカン」。日本を含む全世界約3,000社に一括投資できる商品です。

信託報酬は年0.05775%と業界最低水準。長期で積み立てるほど手数料の差が運用成績に直結するため、コストの低さは最重要項目です。

• 先進国・新興国含む全世界に分散
• 時価総額加重なので自動的に成長企業の比率が上がる
• 為替リスクはあるが長期では平準化される
• アメリカ企業が約65％を占めており、S&P500をわざわざ買わなくてもよい。

② eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）

米国を代表する500社に投資する商品。過去の長期リターンは年平均7〜10%程度で、世界株式の中でも突出したパフォーマンスを誇ります。

オルカンと一部重複しますが、米国への比率を意図的に高めたい場合にS&P500を加えるのが一般的な戦略です。

初心者がやりがちなポートフォリオの失敗3パターン

どの証券会社で始めるべきか

新NISAを始めるなら、楽天証券かSBI証券の一択です。取扱銘柄・使いやすさ・コストの三拍子が揃っています。

1,000万円達成までのロードマップ

最後に、私が描いている1,000万円達成までのステップをまとめます。

リッチマン

一番大事なのは「始めること」と「続けること」。難しい判断は後からで大丈夫です。

まとめ：シンプルに・早く・続ける

ポートフォリオに正解はありません。でも「シンプルに・早く・続ける」この3つを守るだけで、1,000万円という目標はぐっと現実に近づきます。

▶ インデックス投資の実績はこちら：インデックス投資って本当に儲かるの？5年間の実績をリアルに見せます

▶ 固定費を削減して積立資金を増やす：年間30万円削減！会社員が真っ先に見直すべき固定費7項目

「インデックス投資って、実際のところ儲かるの？」

投資を始める前、誰もが一度はこの疑問を持つはずです。SNSでは「資産が2倍になった」という話も見かける一方で、「暴落したら終わり」という声も。どれが本当なのか、わからないですよね。

そこでこの記事では、つみたてNISAでインデックス投資を5年間続けたモデルケース（実績ベース）を使って、リアルな数字でお見せします。

リッチマン

難しい話はなし！数字で見れば投資の”リアル”が見えてきます。

インデックス投資とは？30秒でわかる基本

インデックス投資とは、日経平均やS&P500などの「指数」に連動する投資信託を積み立てる方法です。

プロが個別株を選ぶアクティブ運用と違い、市場全体に分散投資するため、リスクが低く・手数料が安い・ほったらかしOKというメリットがあります。

5年間の運用実績をモデルケースで公開

実際にどれくらい増えるのか？以下のモデルケースで見てみましょう。

※ 評価額・含み益・利回りは実際の運用実績を入力してください。参考値として、同期間の全世界株式（オルカン）の基準価額推移から計算すると利回りは年平均10〜15%程度になることが多いです。

5年間で元本200万円がどれだけ増えたか、ぜひ実数で確認してみてください。

暴落はあった？メンタル面のリアル

5年間、右肩上がりだったわけではありません。2022年には米国の利上げショックで大きく下落する局面もありました。

それでも「積立を止めない」ことが最大の戦略です。下落した月は同じ金額でより多くの口数を買えるため、長期で見ると平均取得コストが下がります（ドルコスト平均法）。

リッチマン

暴落のたびに「どうしよう」と思いましたが、ひたすら積み立て続けました。結果的にそれが正解でした。

インデックス投資を始めるなら、どこの証券会社？

つみたてNISAでインデックス投資を始めるなら、以下の2社がおすすめです。

まとめ：インデックス投資は「続けること」が最強の戦略

「投資は難しい」と思っていた方も、まずは少額からスタートしてみてください。5年後の自分が「あのとき始めてよかった」と思えるはずです。

▶ 証券口座の開設方法はこちら：【楽天証券】スマホで簡単！証券口座開設手順を解説

▶ NISAとiDeCoの違いはこちら：iDeCoとNISA、どっちが自分に合う？初心者向け解説

投資を始めたいけれど、「iDeCoとNISA、どっちがいいの？」と迷っていませんか？
どちらも税制優遇が受けられるお得な制度ですが、仕組みやメリット・デメリットは大きく異なります。
本記事では、投資初心者でもわかりやすく、iDeCoとNISAの違いを徹底比較します。

iDeCoとNISAの基本概要

iDeCo（個人型確定拠出年金）とは

iDeCoは老後資金を自分で積み立てる制度で、掛金が全額所得控除の対象になります。
ただし、60歳まで引き出せないという制限があります。

特徴

• 掛金が全額所得控除

• 運用益が非課税

• 60歳まで引き出せない

• 毎月5,000円から1,000円単位で積立可能

NISA（少額投資非課税制度）とは

NISAは投資で得た利益が非課税になる制度で、2024年から「新NISA」に変わり、年間最大360万円まで投資可能になりました。

特徴

• 運用益が非課税

• いつでも売却・引き出し可能

• 年間最大360万円まで投資可能

• つみたて枠と成長投資枠の2つを併用可能

iDeCoのメリット・デメリット

メリット

• 掛金が全額所得控除 → 年収が高いほど節税効果大

• 運用益が非課税

• 老後資金を強制的に積み立てられる

デメリット

• 60歳まで引き出せない

• 口座管理手数料がかかる

• 投資可能商品が限定的

NISAのメリット・デメリット

メリット

• 運用益が非課税

• いつでも売却・引き出し可能

• 投資対象が幅広い（株式・ETF・投資信託など）

デメリット

• 掛金に所得控除はない

• 投資上限が決まっている

• 投資リスクは自己責任

初心者はどっちを選ぶべき？

老後資金をしっかり確保したい → iDeCo

60歳まで引き出せない制約があるため、長期的にコツコツ貯めたい人におすすめ。
特に会社員や公務員で安定した収入がある人は節税効果が高くなります。

資産を柔軟に運用したい → NISA

短期〜中期の資産形成や、生活スタイルの変化に対応できるのが魅力。
投資初心者はまずNISAから始めるケースが多いです。

iDeCoとNISAの併用は可能？

結論：併用は可能です。
老後資金はiDeCoで確保し、自由に使える資産はNISAで運用するという方法が効率的です。

まとめ：目的に合わせて選択しよう

• 老後資金の確保 → iDeCo

• 柔軟な資産運用 → NISA

• 最強の資産形成 → 併用

おすすめの証券会社

• SBI証券の公式ページはこちら

• 楽天証券の公式ページはこちら

ポイント還元やキャンペーンを活用すれば、さらにお得に投資を始められます。

わからないことや質問等あればぜひコメント欄で教えてください！

これまでの「一般NISA」や「つみたてNISA」、「ジュニアNISA」は
2023年いっぱいで購入することができなくなります。
この3つのNISAに代わって2024年から『新NISA制度』が開始となります。

まずはそもそも『NISA』って何？という方もいらっしゃると思います。

簡単にいうと・・・
証券口座を持ってさえいれば、誰でも始められる非課税で運用ができる投資です。
このNISAで扱われている商品は、金融庁お墨付きの投資商品です！
月1,000円といった少額から始めることができます。

私自身将来に向けてコツコツ資産運用をおこってます。

投資かぁ。なんか怖い。というイメージもあるかもしれませんが
たくさんのメリットがあります。もちろんデメリットもありますので
詳しく知りたいという方はこちらの記事を参考にしてみてください！

【投資初心者向け】一般NISA・つみたてNISAのはじめかた

こんにちは〜リッチマンです。『一般NISAやつみたてNISAって聞いたことあるけどどんな制度？』『はじめてみたいけどどうやったらいいかわからない。』『はじめてはみたけど結局何を買ったらいいんだろう？』そう思ってはいませんか？今回の記事は、疑...

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2021.12.27

本記事の結論から言いますと、『新NISA』は、
旧NISA（一般NISA、つみたてNISA、ジュニアNISA）から
数十倍もレベルアップして、使いやすくなってます！

特に次の4つは旧NISAからレベルアップしてます！

また今のNISAはどうなるか？までわかりやすく解説していきます。
最後までお付き合いください！

それではどのように変わったのか、詳しくみていきましょう！

何が変わった？『新NISA』

①年間のいくらまで投資できる？

一般NISAが年間120万円
ジュニアNISAが年間80万円
つみたてNISAが年間40万円
⇒　新NISA『 年間360万円 』

つみたて投資枠で120万円、成長投資枠で240万円
この2つを同時に利用することができるので足して360万円になります。

つみたて投資枠とは、これまでのつみたてNISAに代わるもので、
投資商品はつみたてNISAで購入できていた銘柄になります。

成長投資枠とは、これまでの一般NISAに代わるもので、
つみたてNISAでは購入できない個別株式やETFなどに投資ができます。
ただし注意点として、高レバレッジファンド等のギャンブル要素の強い銘柄は除外されています。

②非課税として保有できる期間は？

一般NISAが5年間
ジュニアNISAが5年間
つみたてNISAが20年間
⇒　新NISA『 無期限 』

現制度の5年や20年といった期間を気にすることなく
売却するまで非課税の恩恵を受けることができるようになります。

また新NISAは、上限が1,800万円ではあるが、購入時の価格（簿価）をベースに管理させれるため、
仮に500万円を投資していて売却した場合、500万円の簿価が減少するため
また500万円を枠を使って投資することができるというメリットがあります。
ライフイベントに柔軟に対応ができるようになったことがすごく大きなことです。

③非課税で投資できる上限額は？

一般NISAが年間120万円（総額600万円）
ジュニアNISAが年間80万円（総額400万円）
つみたてNISAが年間40万円（総額800万円）
⇒　新NISA『年間360万円（総額1,800万円）』

1,800万円を上限に投資ができることは旧NISAと比較してもパワーアップしています。

2,000万円問題も問題ではなくなるくらいの破壊力がありますね。

始める年齢にもよりますが若ければ若いほど複利の効果を活かすことができます。

もちろん40、50代から始めたとしても運用益が非課税になりますので、
普通に投資するよりも手元に残るお金は増えます。

資金に余裕のある人は、年間360万円を5年間で1,800万円まで投資して
新NISAで複利効果をバンバン利かせていくのがベストでしょう。

④制度の有効期限はあるの？

一般NISAが2023年まで
ジュニアNISAが2023年まで
つみたてNISAが2042年まで
⇒　新NISA『 期限なしの恒久化 』

これまでのNISAは期限がありました。
しかし新NISAは恒久化ですので仮に30歳の人であれば
60歳でも70歳でも80歳でもいつまででも保有することができます。

これまでのNISAはどうしたらいいの？

旧NISAで保有している銘柄を売却する必要はありません！

これまで通り一般NISAは5年間、つみたてNISAは20年間の非課税枠で運用することができます。
（ジュニアNISAも18歳になるまで非課税で保有することが可能）

新NISAの上限1,800万円にこれまでつみたてた旧NISA分を加えることで
より効果的に資産を増やすことができます。

なので旧NISAは2024年以降、追加投資はできないですが新NISAと併用して運用していくことが最適解と言えるでしょう。

まとめ

2024年から制度が開始する新NISAについて
大きく4つの変更点をお伝えしました。

①年間の投資上限額・・・『360万円』
一般NISAが年間120万円
ジュニアNISAが年間80万円
つみたてNISAが年間40万円

②非課税保有期間・・・・『無期限』
一般NISAが5年間
ジュニアNISAが5年間
つみたてNISAが20年間

③非課税投資上限額・・・『1,800万円』
一般NISAが年間120万円（総額600万円）
ジュニアNISAが年間80万円（総額400万円）
つみたてNISAが年間40万円（総額800万円）

④制度の有効期限・・・・『恒久化』
一般NISAが2023年まで
ジュニアNISAが2023年まで
つみたてNISAが2042年まで

どれを取ってもパワーアップしていますね！

国はこれまでの年金制度に頼ることなく
『自分の身は自分で守ってね』という姿勢なので
新NISAを有効活用して自らの将来を有意義なものにしていきましょう！

最後に新NISAを始めるにあたって

おすすめの証券口座は、『SBI証券』と『楽天証券』の二択です！

楽天経済圏を活用している方は楽天証券がおすすめです！
楽天経済圏以外の方はSBI証券がおすすめです！

両方ともスマホやPCで簡単に口座開設ができますので
口座開設の方法を詳しく解説した記事をご覧ください。

【スマホでかんたん】『楽天証券』口座開設手順を画像付で説明！

楽天のサービスを利用していて、楽天証券は聞いたことがあって興味はあるけど口座開設のやり方がわからないということはないですか？今回は、『楽天証券』の口座開設手順を画像つきでわかりやすく説明していきます。PCがない人でもスマホでかんたんに口座開...

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2021.12.25

【SBI証券】スマホで簡単！証券口座　開設手順を解説

こんにちは〜リッチマンです。投資をはじめたいけど何から始めたらいいんだろうという方も多いと思います。投資の勉強？それとも資金づくり？いえ違います！投資をしようと思ったらまずは証券口座を開設しましょう！ただ証券口座といってもたくさんあります。...

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2023.05.11

証券口座を開設していない方は今日、証券口座開設をしましょう！

口座開設のリンクはこちら
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つみたてNISAの銘柄を変更したい。

でも変更前の銘柄は売らないで持っておきたい！

変更時の注意点は〜？

本記事ではつみたてNISAの銘柄変更方法と初心者が陥りやすいポイントについて解説していきます。

結論、変更とは金額のみの変更で銘柄を変更することはできません。

変更したい場合は、積立している銘柄を解除して、新しい銘柄を登録する必要があります。

陥りやすいポイントは、本当は売りたくないけどやり方を知らずに売ってしまいNISA投資可能枠を損してしまうことです。
ここでのやり方は、つみたて設定の『解除』をすることで積立だけを停止することができるので変更前の銘柄を持ったまま、20年間運用することが可能になります。

売却ではなく、積立をストップしてホールドするということですね！

今回は楽天証券で説明していきます。

つみたてNISA　銘柄・金額の変更方法

①楽天証券にログインします。

②『NISA・つみたてNISA』を選択

③『積立設定』を選択

積立金額の変更

④ー１『変更』を選択
積立金額の欄で変更後の金額を入力

④ー２『内容確認へ』を選択

④ー３『取引暗証番号』を入力して『設定する』で完了

銘柄の解除

⑤ー１『解除』を選択

⑤ー２『取引暗証番号』を入力して『解除する』で完了

解除後の対応

新たに積立設定する銘柄を積立注文する必要があります。

新たに積立注文しない限りは、ただ解除しただけで新しい銘柄を積み立てることはできません。

変更時の注意点

締切日に注意しよう！

楽天証券の積立設定には締切日があります。

2月から積立設定・解除をしたい場合は、1月12日までに手続きをしなくてはなりません。
もし1月13日に積立設定解除完了した場合は、3月からのスタートになってしまうからです。

積立設定や解除の際は、『適用日は○月○日です』と表示されるのでそこを確認するといいでしょう。

設定・解除を取り消したいと思ったときは、購入・売却履歴から注文取消しができます。
締切日の15時ころまでできますが早めにしましょう！

銘柄選びは慎重に！

銘柄を変更することは簡単にできますが、
頻繁に銘柄変更することはおすすめしません。

なぜなら頻繁に変更する人はいろいろな情報に流されて長期投資に向いていないことが多いからです。

つみたてNISAは20年の長期運用を目的とした投資であるため、20年間長期で持ち続けることができる銘柄選びを最初のうちにやることをおすすめします。

結局、つみたてNISAは投資していることを忘れるくらいが丁度いいと思っています。

そのくらいが長期で運用する上でメンタル的に楽にやっていけるからです。

まとめ

今回は、つみたてNISAの銘柄変更を検討している人に向けて変更方法と注意点をお伝えしました。

・銘柄変更ではなく、一度解除して新しい銘柄を選択する
・解除した銘柄は、売却したわけではなく、積立をストップしただけで持ち続けることができる
・積立設定・解除の締切日には注意しよう！
・銘柄選びは頻繁にするのではなく一度決めたものを信じて長期でホールド

今回は楽天証券をもとに説明しましたが、SBI証券でも同じようにできます。

もし検討されている人は、注意点等に十分配慮していきましょう！

つみたてNISAで資産形成をはじめよう！
楽天証券
SBI証券

投資をはじめたいけど何から始めたらいいんだろうという方も多いと思います。

投資の勉強？それとも資金づくり？

いえ違います！

投資をしようと思ったらまずは証券口座を開設しましょう！

ただ証券口座といってもたくさんあります。

・メガバンクや地方銀行
・郵便局
・証券会社
・ネット証券　etc…

私がおすすめするのは断然ネット証券です。

数あるネット証券の中でおすすめのネット証券は『SBI証券』です！

理由は『口座開設無料、取引手数料が安い、利用者が多い、ネットでいつでも』という点です。

ネット証券以外は、窓口対応のところがほとんどです。
投資初心者は手数料の高い商品を勧められて、わけもわからず購入してしまいます。
手数料が高いことで利益が出たとしても手元に残るお金が少なく、初心者なので少ないことにも気づけないというのがオチ・・・

ネット証券は基本窓口対応がないため、不安や疑問を直接聞くことができないというデメリットはあります。
しかし窓口対応がないネット証券は、人件費がかからない分、手数料が安いですし、口座維持費もかからないといったメリットがあります。
ネット証券以外の手数料の高い商品を買わされることもなくなります。
またネットでいつでも自分の資産状況を確認することができ、取引もすぐに行うことができます。

では、さっそくスマホを使った口座開設の手順をみていきましょう。

【SBI証券】口座開設手順

※口座開設に進む前に準備しておきたい書類があります。

口座開設をする本人の名前、住所、生年月日が確認できる書類。

【スマホで手続きができる書類】

口座開設申込みまでの流れ

①公式サイトを検索する
ブラウザ（GoogleやSafariなど）の検索窓で『SBI証券　口座開設』で検索をかけます。
検索結果の一番上公式サイトをタップします。
『無料口座開設はこちら＞』をタップします。

②メールアドレスの登録
ご自身のメールアドレスを入力して『次へ』をタップします。

③認証コードの入力
入力したメールアドレス宛にSBI証券からメールが届きます。
届いたメールの中に『6ケタの認証コード』を認証コード入力欄に入力して『次へ』をタップします。

申込完了後の流れ

申込が完了しましたら本人確認書類を提出していきます。

①ご本人さま確認
ユーザーネームとログインパスワードを入力して『ログイン』をタップします。

②口座開設状況の確認
『本人確認書類の提出』をタップします。

③提出書類・提出方法の選択

■提出書類
『マイナンバーカード』と『通知カード』のどちらかを選択します。

■提出方法
『スマホカメラでその場で撮影して提出する方法』と『事前に撮影していたものを提出する方法』のどちらかを選択します。

＜マイナンバーカードの場合＞
提出書類『マイナンバーカード』を選択
↓
提出方法を選択すればOK！

＜通知カードの場合＞
提出書類『通知カード』を選択
↓
追加で提出の『運転免許証』or『各種健康保険証』を選択
↓
提出方法を選択すればOK！

口座開設のリンクはこちら
↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓

2023年12月で制度が終了となるジュニアNISAですが、
19歳以下の子どもがいるけど『ジュニアNISAやってないよ〜』という方はぜひ最後まで見ていってください。

ジュニアNISAとは

金融庁が2016年1月から運用を開始した
『未成年者少額投資非課税制度（ジュニアNISA）』のことです。

一般NISAの未成年者版と思ってもらえればと思います。

ジュニアNISAは、未成年者（19歳以下）の名義で投資口座を開設、運用することができる制度です。

お子さんが将来、高校〜大学と行く中でお金が必要になります。
それまでに銀行預金に預けていてもほとんど増えることはない、
そのため少しでもリスクを取って投資に回して
子どもの将来に向けた資産形成をしましょうといったものです。

一般NISAの未成年者版と伝えたように、
ジュニアNISAは値上がりによる利益には税金を課されません。
また投資できる商品も株式・ETF・投資信託・REIT等と多岐に渡ります。

投資ですのでもちろん元本割れのリスクもありますが、
銀行や郵便局などがやっている学資保険に入れておくよりも
手数料といった面ではジュニアNISAの方が断然有利であると言えます。

【投資初心者向け】一般NISA・つみたてNISAのはじめかた

こんにちは〜リッチマンです。『一般NISAやつみたてNISAって聞いたことあるけどどんな制度？』『はじめてみたいけどどうやったらいいかわからない。』『はじめてはみたけど結局何を買ったらいいんだろう？』そう思ってはいませんか？今回の記事は、疑...

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2021.12.27

ジュニアNISAの改善点

ジュニアNISAは廃止決定前と決定後とでは制度の内容に若干の変更が生じます。
変更点は以下の通りです。

・利用できる人
成年年齢の引き下げによりこれまで19歳以下だったものが17歳以下に変更なります。

・払出し制限
原則18歳まで払い出し不可だったものが払い出しの年齢制限がなくなり、
2024年以降は、年齢に関係なく払い出し可能となります。
ジュニアNISAに手を出せなかった人は、ここが1番のネックポイントだったと思います。

正直、払い出し制限がなくなった今、残りの投資可能期間は少ないものの
ジュニアNISAを使わない手はないと思っています！

非課税の5年間終了後は？

投資から5年が経過したらジュニアNISA口座から課税口座（課税口座、一般口座）に移行します。

仮にジュニアNISA口座で160万円満額投資をして5年後に10万円の利益が出たとします。
課税口座移行時に170万円持った状態で移行して170万円スタートになるのでプラスになった10万円は非課税のままで課税口座移行後の170万円の運用益に対して課税されることとなります。

今からはじめるのは遅い？

あと2年しかないし、もう遅いのかな〜？

たいした金額にならないんじゃない？

リッチマン

そんなことないですよ！

投資に今から遅いは基本ないですし、

制度を知って1日でも早くはじめることが大切です！

イメージをみていきましょう。

今からでも遅くはありません！

あと2年で終了するため、そう思う方も多いとは思います。

しかし、あと2年間でMAX160万円を投資に回すことができ、
その利益に5年間は非課税にあるのであれば使わない手はありません。

投資は、少額でも早くはじめた方が有利です。

イメージしやすいように例を出してみます。
80万円を年利5％で10年間運用した場合
単純計算で10年間で503,116円プラスになる計算です。

ご自身のお子さんの年齢とお金が必要になる年齢からどのくらいの運用期間があるか計算して比較してみてください。

MAX投資金額が160万円となるとこれが2倍になるわけです。

ジュニアNISAの口座は未成年者一人につき1口座ですので
人数が増えればその分投資可能金額も増えるということになりますね。

ジュニアNISAがどこで購入できる？

基本的にどこの証券会社でも購入は可能です。

私がおすすめする証券会社は以下の2社です。

【スマホでかんたん】『楽天証券』口座開設手順を画像付で説明！

楽天のサービスを利用していて、楽天証券は聞いたことがあって興味はあるけど口座開設のやり方がわからないということはないですか？今回は、『楽天証券』の口座開設手順を画像つきでわかりやすく説明していきます。PCがない人でもスマホでかんたんに口座開...

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2021.12.25

まとめ

今回は、ジュニアNISAの改善点と今からはじめても遅くはないことをお伝えしてきました。

1番の改善点は、これまで18歳だった払い出し制限が制度廃止が決定してから年齢制限がなくなったことですね。

この払い出し制限がネックになり制度を活用してこなかった方も多いと思います。

制度が変わった今、はじめるべきですし。

投資額が2年間一人あたり160万円上限ではあるものの、
160万円を運用しているかしていないかで10年後の運用益は大きく変わってきます。

『あと2年しかない』ではなく、
『あと2年もあるからこの非課税制度をフル活用しよう！』
という視点でぜひ資産運用をしてみてください！

SBI証券は、楽天証券と肩を並べる国内最大級の利用者がいるネット証券会社です。
また取引手数料も最安クラスであり多くの投資家から愛用されています。

私も楽天証券と一緒に利用しているSBI証券について、
口座開設手順と口座開設後の設定について
初心者でもわかるように説明していきます。

証券口座を開設したら設定しておきたいこと

銀行との連携

SBIハイブリッド預金を使うことで
SBI証券と住信SBIネット銀行を連携させることができます。
※両方の口座開設が必要になります。

楽天証券と楽天銀行のスイーブ機能と同等のもので、
SBIハイブリッド預金に預けたお金を
自動的にSBI証券の買付余力に反映してくれる機能です。

リッチマン

つまり証券口座、銀行口座間の資金移動を

自動でやってくれるってことだね！

結構手間だからありがたいよ！

この機能のおかげで『銀行→証券口座』『証券口座→銀行』の
資金振替の手間を省くことができるようになります。

SBIハイブリッド預金のメリット

・預金金利が0.001％→0.01％にアップ
・アプリでSBI証券の資産残高も確認可能
・つみたてNISA用として毎月指定した金額を仕分けしてくれる

クレカ積立設定

三井住友カードのクレカ決済で投資信託の積立ができます。

三井住友カードにてクレカ決済で投信積立をすると、
通常還元率0.5％のVポイントがもらえます。
→積立額上限は月5万円（250ptもらえる）

通常還元率
三井住友カード：0.5％
三井住友カード　ゴールド：1.0％
三井住友カード　プラチナ：2.0％

楽天証券もクレカ積立の制度があって
積立額上限5万円で1.0％のポイント還元があります。
5万円以上投資投資余力があるという方は、
①5万円までは楽天証券
②5万円以上はSBI証券
といったような使い方をすることで
両方でポイントゲットすることができます。

クレカ積立用クレジットカードの設定

①三井住友のクレジットカードを作成する。

②作成したクレジットカードをSBI証券に登録する。
（事前にSBI証券口座を開設しておく必要があります）

③SBI証券HP上部の『①投信』→『②投信積立』→『③クレカ積立』の順に進んでいく。

④『クレカ積立が利用できるサービス』→『三井住友カード』アイコンをクリック

⑤はじめてクレカ登録する場合は、左側のアイコンをクリック
クレカ登録済みの場合は、右側をクリック

クレカ積立の方法

①SBI証券HP上部の『①投信』→『②投信積立』までいきます。

②クレカ積立をしたいファンドを選びます。

③買付方法・決済方法をクレジットカードに設定します。

ポイントサービス

SBI証券では、取引に応じてVポイントやTポイント、Pontaポイントが貯まり、
貯まったポイントを投資信託の購入に充てることができるサービスがあります。

三井住友カード経由で証券口座を開設した方は、『Vポイント』←オススメ
それ以外口座開設した方は、『Tポイント』『Pontaポイント』
どちらのポイントが必要かで選ぶ必要があります。
※変更することもできます。

このサービスをTポイント、Pontaポイントで利用するには、
メインポイントを選ばなければなりません。
①SBI証券のホーム画面の『メインポイントを選ぶ＞』をクリック

②SBI証券ポイントサービス『申し込む』をクリック

③各種規約等を確認したあと、『Tポイント』か『Pontaポイント』を選択

④選択したカードとの連携を行い、設定が完了。

SBI証券の口座開設をしよう！

口座開設の手順

では、上記の設定をするために、
SBI証券の口座開設が必要になってきます。

SBI証券口座開設までの手順については、
SBI証券のホームページがすごくわかりやすいので
そちらを見ながら進めていけば、誰でも迷うことなく開設できます。

まとめ

口座開設後の設定について、お話してきました。

①銀行との連携
②クレカ積立設定
③ポイントサービス

他にも外貨の設定等もありますが、
初心者の方でも理解できる内容をまとめました。

ぜひ参考にしてみてください。

それでは〜