今回は2023年6月つみたてNISAの運用実績（3年0ヶ月）です。

つみたてNISA運用実績（2023年6月）

2023年6月12日時点での評価額です。
1,286,098円（プラス21.33％）

こちらはつみたてNISAの資産推移グラフです。

青のグラフが積立額累計
赤のグラフが評価額の推移です。
少しギザギザしながらではありますが順調に伸びてますね！

つみたてNISAポートフォリオ

次に私が積み立てしている銘柄についてです。
毎月の積立額は以下の通りです。

①eMAXIS Slim　米国株式（S&P500）：28,333円
②eMAXIS Slim　全世界株式（オール・カントリー）：3,000円
③＜購入・換金手数料なし＞ニッセイTOPIXインデックス：2,000円

ポートフォリオ別運用実績

あとがき

つみたてNISAを開始して3年が経過しました！！！
長いようであっという間の3年でした。
というのも楽天カード決済で自動積立を毎月淡々とつみたてをしていたからです。

貯金感覚でできたことがストレスなく継続できたことが一番大きいと思います。

その甲斐あって、つみたてNISAでの資産も128万円まで増やすことができました。

これがリアルな資産運用です。

増え方が全然なくておもしろみがないと思う方もいるかもしれません。

ただ、つみたてNISAをやっている理由が目先の利益がほしいわけではなく、
20～30年後の自分に向けたご褒美を作っておきたいからやっています。

まだ3年ですので増え方は緩やかですが、
これから10年15年と続けていけば複利の効果で大きく膨れ上がることを期待しています！

楽天証券やSBI証券が利用者が多く、手数料も最安ですのでおすすめです。

口座開設のリンクを貼っておきます。
口座開設は完全無料ですので、興味がある方は、これを機会に口座開設をしてみてください。

口座開設の手順は以下の記事を参考にしてみてください！

【SBI証券】スマホで簡単！証券口座　開設手順を解説

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2021.12.25

今回は2023年5月つみたてNISAの運用実績（2年11ヶ月）です。

つみたてNISA運用実績（2023年5月）

2023年5月10日時点での評価額です。
1,167,419円（プラス13.71％）

こちらはつみたてNISAの資産推移グラフです。

青のグラフが積立額累計
赤のグラフが評価額の推移です。
少しギザギザしながらではありますが順調に伸びてますね！

つみたてNISAポートフォリオ

次に私が積み立てしている銘柄についてです。
毎月の積立額は以下の通りです。

①eMAXIS Slim　米国株式（S&P500）：28,333円
②eMAXIS Slim　全世界株式（オール・カントリー）：3,000円
③＜購入・換金手数料なし＞ニッセイTOPIXインデックス：2,000円

ポートフォリオ別運用実績

まとめ

最近ChatGPTがすごく話題になっているのはご存じでしょうか？

アメリカにあるOpenAIという企業が開発した人間と会話しているような返答をしてくれる
レベルアップしたチャットボットみたいな存在です。

質問を投げかけるときれいな文章にして返答をしてくれます。

統計データを引っ張ってきたり、プログラミングコードを書いてくれたり、
歌詞なんかも書いてくれたりします。

上手なプロンプト（質問や要求）を組み立てることができれば、
仕事の効率化を図ることもできますし、上手に活用することで仕事を生み出すことができる優れた存在です。

触ったことがない人はリンクを貼っておきますのでアクセスして一度触ってみてほしいものです。

ChatGPTをコチラから体験してみよう！

それではまた来月お目にかかりましょう！

今回は2023年4月つみたてNISAの運用実績（2年10ヶ月）です。

つみたてNISA運用実績（2023年4月）

2023年4月12日時点での評価額です。
1,114,414円（プラス12.19％）

こちらはつみたてNISAの資産推移グラフです。

青のグラフが積立額累計
赤のグラフが評価額の推移です。
少しギザギザしながらではありますが順調に伸びてますね！

つみたてNISAポートフォリオ

次に私が積み立てしている銘柄についてです。
毎月の積立額は以下の通りです。

①eMAXIS Slim　米国株式（S&P500）：28,333円
②eMAXIS Slim　全世界株式（オール・カントリー）：3,000円
③＜購入・換金手数料なし＞ニッセイTOPIXインデックス：2,000円

ポートフォリオ別運用実績

まとめ

日本では以前より少子化対策が急務を要しています。
その中で先日岸田首相より「異次元の少子化対策」のたたき台が打ち出されました。

「これで異次元？」というのが素直な感想です。
異次元とは、全く異なる考え方、またそれに基づく大胆な施策とあります。

異次元でなくていいのです。
不安をすべて取り除けるような施策が大事だと思います。

例えば、妊娠出産後に周りが協力しやすい環境の整備や手続きのためにわざわざ役所に行く行動をなくしてみたりと妊娠出産する夫婦に対してだけでなく、それを取り巻く周りの環境に対する投資があまりにも無さすぎるのが問題だと思っています。

環境によって人の育ちが変わるように妊娠出産しやすい環境を作ってあげることが重要だと思います。

今後の政府の動きに我々もアンテナを張って、
制度の享受漏れがないようにすることだけは忘れないように！

それではまた来月お目にかかりましょう！

今回は2023年3月つみたてNISAの運用実績（2年9ヶ月）です。

つみたてNISA運用実績（2023年2月）

2023年3月11日時点での評価額です。
1,053,119円（プラス9.70％）

こちらはつみたてNISAの資産推移グラフです。

青のグラフが積立額累計
赤のグラフが評価額の推移です。
少しギザギザしながらではありますが順調に伸びてますね！

つみたてNISAポートフォリオ

次に私が積み立てしている銘柄についてです。
毎月の積立額は以下の通りです。

①eMAXIS Slim　米国株式（S&P500）：28,333円
②eMAXIS Slim　全世界株式（オール・カントリー）：3,000円
③＜購入・換金手数料なし＞ニッセイTOPIXインデックス：2,000円

ポートフォリオ別運用実績

まとめ

スポーツ界隈では、WBCがすごく盛り上がってますね！
私も野球をかじったことのある一人ですので毎回楽しみに応援してますｗｗｗ

投資界隈では日銀の総裁の行方に期待が膨らんでました。

黒田総裁に代わる新たな日銀総裁は・・・
『植田和男氏』に決定ということで4月から着任します。

この植田氏、経済学者とのことで戦後初の学者出身者が
日銀総裁を務めるということで期待と不安が高まっています。

またハト派寄りとのことで黒田総裁の意思を引き継ぐような形になるのか？
すごく気になるところではありますね。

兎にも角にも、
4月になってみないと投資家に対する影響は見えてこないと思うので
来月以降の様子見という形になるでしょう。

それではまた来月お目にかかりましょう！

今回は2023年2月つみたてNISAの運用実績（2年8ヶ月）です。

つみたてNISA運用実績（2023年2月）

2023年2月6日時点での評価額です。
1,041,854円（プラス12.43％）

こちらはつみたてNISAの資産推移グラフです。

青のグラフが積立額累計
赤のグラフが評価額の推移です。
少しギザギザしながらではありますが順調に伸びてますね！

つみたてNISAポートフォリオ

次に私が積み立てしている銘柄についてです。
毎月の積立額は以下の通りです。

①eMAXIS Slim　米国株式（S&P500）：28,333円
②eMAXIS Slim　全世界株式（オール・カントリー）：3,000円
③＜購入・換金手数料なし＞ニッセイTOPIXインデックス：2,000円

ポートフォリオ別運用実績

まとめ

つみたてNISAをはじめて2年8か月で投資での資産が
ついに100万円台に乗りました！！！

投資を始める前の貯金すらしてこなかった自分からは想像もつきません。
毎月コツコツとつみたて投資をした成果だと思います。

もちろん投資は浮き沈みがあるものです。
プラスの時もあればマイナスの時もあるでしょう。

しかし、手元資金に余裕のない私たちだから効果のある
ドルコスト平均法を使って投資をすることは
理にかなっており、続けやすい投資手法です。

投資で負けない最大のコツは『退場しないこと』と聞くように
投資を淡々と続けることが大切です。

(もちろん優良なインデックスファンドに15～20年長期投資した場合ですが・・・ｗｗｗ)

投資は怖いモノと思っている人は、
月1000円といった少額からでも投資というフィールドに足を踏み入れるだけでも
勝ち組になる可能性がグンと高まると思います。

まずは一歩を踏み出してみましょう！

投資が初めてだよという方は、富の倉庫である証券口座の開設をしてみましょう！

開設方法も詳しく載せてます。
ぜひ参考にしてみてください！
↓↓↓↓↓↓↓

今がみなさんにとっての第一歩です！
ぜひ一歩を踏み出してみましょう！

それではまた来月お目にかかりましょう！

今回は2022年5月つみたてNISAの運用実績（1年11ヶ月）です。

つみたてNISA運用実績（2022年5月）

2022年5月19日時点での評価額です。
699,793円（プラス11.67％）

こちらはつみたてNISAの資産推移グラフです。

青のグラフが積立額累計
赤のグラフが評価額の推移です。
順調に伸びてますね！

つみたてNISAポートフォリオ

次に私が積み立てしている銘柄についてです。
毎月の積立額は以下の通りです。

①eMAXIS Slim　米国株式（S&P500）：28,333円
②eMAXIS Slim　全世界株式（オール・カントリー）：3,000円
③＜購入・換金手数料なし＞ニッセイTOPIXインデックス：2,000円

ポートフォリオ別運用実績

最近の出来事

最近、kindle（電子書籍）で『バビロンの大富豪「繁栄と富と幸福」はいかにして築かれるのか』を読みました。

その中で収入の10分の1を投資に回すことで複利の力が働き、いずれは大きな資産に繋がるといったことが記してありました。

じゃあ私はどうだろうと計算してみると、10分の1以上投資に回していることがわかりました。

この収入の何分の1や何％を投資や貯蓄に回している数字を貯蓄率と言いますが、
高ければ高いほど、お金が増えるスピードは早くなります。

ただ貯蓄や投資だけにフルベットして普段の生活の質が落ちては元も子もなくなってしまいます。

バビロンの教えでは、収入の10分の1を投資に回しても生活の質が落ちることがない身の丈に合った生活を送ることが大切だということを教えてくれていました。

私には妻も子もいますので収入の10分の1を投資に回し続けられるように普段の生活の最適化を目指して日々の生活を送るようにしようと再び強く心に誓うことができました。

みなさんには、それぞれの生活や状況があると思いますので答えは一つではないと思います。
しかし、『身の丈に合った生活を心がけること』『収入から少しずつでも投資に回していくこと』を始めていくことはできると思います。

その一歩前進が将来の自分を作っていくので、将来を見据えて少しずつでも行動を変えてみてはいかがでしょうか！

今がみなさんにとっての第一歩です！
ぜひ一歩を踏み出してみましょう！

それではまた来月お目にかかりましょう！

今回は2022年4月つみたてNISAの運用実績（1年10ヶ月）です。

つみたてNISA運用実績（2022年3月）

2022年4月15日時点での評価額です。
701,610円（プラス18.24％）

こちらはつみたてNISAの資産推移グラフです。

青のグラフが積立額累計
赤のグラフが評価額の推移です。
順調に伸びてますね！

つみたてNISAポートフォリオ

次に私が積み立てしている銘柄についてです。
毎月の積立額は以下の通りです。

①eMAXIS Slim　米国株式（S&P500）：28,333円
②eMAXIS Slim　全世界株式（オール・カントリー）：3,000円
③＜購入・換金手数料なし＞ニッセイTOPIXインデックス：2,000円

ポートフォリオ別運用実績

まとめ

円相場はすごいことになってますね。

約7年ぶりの円安状態になってます。
4月15日終値で1ドル126.435円

これが良いのか悪いのか

ドル建てでつみたて投資をしている人からしたら出ていくお金が増えることになります。
仮に評価額が100ドルだとした場合に1ドル100円では10,000円で済みますが1ドル120円では12,000円になるからです。

逆に1ドル100円の時に100ドル分購入していたら1ドル120円になると12,000円になっているので円安はプラスに働くことでしょう。

各個人投資家の投資手法やいつから始めているかによっても状況が変わってきますね！

私はというと、2015年から保険会社のつみたて型のドル建て養老保険に加入していました。

お金の勉強をしていくうちにこの商品がお金を入れ続けても全く増えないことに気づき、2021年に保険料の支払いをストップし、今現在は保険会社でホールドしている状況です。
ホールドすることで返戻金が増えていく仕様です。

ドル建てなので円安が続くと返戻金が増えるということですね。

ただいつまで円安が続くかわからないので時期を見て解約して
返戻金を元手にインデックス投資や自己投資に投資していこうと思います！

やはりお金の勉強をしているかしていないかで
ぼったくり商品の判断ができるようになります。

保険会社はぼったくり商品が売れるから潤うのです。

情報弱者側にいってしまうと、確実に無駄なお金を支払うことになります！

みなさんお金の勉強はしっかりしていきましょう！

お金の勉強はめんどくさいなと思っている人は多いです。

だからこそ周りと差がつくのは当たり前です。

今がみなさんにとっての第一歩です！
ぜひ一歩を踏み出してみましょう！

それではまた来月お目にかかりましょう！

つみたてNISAの銘柄を変更したい。

でも変更前の銘柄は売らないで持っておきたい！

変更時の注意点は〜？

本記事ではつみたてNISAの銘柄変更方法と初心者が陥りやすいポイントについて解説していきます。

結論、変更とは金額のみの変更で銘柄を変更することはできません。

変更したい場合は、積立している銘柄を解除して、新しい銘柄を登録する必要があります。

陥りやすいポイントは、本当は売りたくないけどやり方を知らずに売ってしまいNISA投資可能枠を損してしまうことです。
ここでのやり方は、つみたて設定の『解除』をすることで積立だけを停止することができるので変更前の銘柄を持ったまま、20年間運用することが可能になります。

売却ではなく、積立をストップしてホールドするということですね！

今回は楽天証券で説明していきます。

つみたてNISA　銘柄・金額の変更方法

①楽天証券にログインします。

②『NISA・つみたてNISA』を選択

③『積立設定』を選択

積立金額の変更

④ー１『変更』を選択
積立金額の欄で変更後の金額を入力

④ー２『内容確認へ』を選択

④ー３『取引暗証番号』を入力して『設定する』で完了

銘柄の解除

⑤ー１『解除』を選択

⑤ー２『取引暗証番号』を入力して『解除する』で完了

解除後の対応

新たに積立設定する銘柄を積立注文する必要があります。

新たに積立注文しない限りは、ただ解除しただけで新しい銘柄を積み立てることはできません。

変更時の注意点

締切日に注意しよう！

楽天証券の積立設定には締切日があります。

2月から積立設定・解除をしたい場合は、1月12日までに手続きをしなくてはなりません。
もし1月13日に積立設定解除完了した場合は、3月からのスタートになってしまうからです。

積立設定や解除の際は、『適用日は○月○日です』と表示されるのでそこを確認するといいでしょう。

設定・解除を取り消したいと思ったときは、購入・売却履歴から注文取消しができます。
締切日の15時ころまでできますが早めにしましょう！

銘柄選びは慎重に！

銘柄を変更することは簡単にできますが、
頻繁に銘柄変更することはおすすめしません。

なぜなら頻繁に変更する人はいろいろな情報に流されて長期投資に向いていないことが多いからです。

つみたてNISAは20年の長期運用を目的とした投資であるため、20年間長期で持ち続けることができる銘柄選びを最初のうちにやることをおすすめします。

結局、つみたてNISAは投資していることを忘れるくらいが丁度いいと思っています。

そのくらいが長期で運用する上でメンタル的に楽にやっていけるからです。

まとめ

今回は、つみたてNISAの銘柄変更を検討している人に向けて変更方法と注意点をお伝えしました。

・銘柄変更ではなく、一度解除して新しい銘柄を選択する
・解除した銘柄は、売却したわけではなく、積立をストップしただけで持ち続けることができる
・積立設定・解除の締切日には注意しよう！
・銘柄選びは頻繁にするのではなく一度決めたものを信じて長期でホールド

今回は楽天証券をもとに説明しましたが、SBI証券でも同じようにできます。

もし検討されている人は、注意点等に十分配慮していきましょう！

つみたてNISAで資産形成をはじめよう！
楽天証券
SBI証券

今回は2022年3月つみたてNISAの運用実績（1年9ヶ月）です。

つみたてNISA運用実績（2022年3月）

2022年3月11日時点での評価額です。
594,615円（プラス6.18％）

こちらはつみたてNISAの資産推移グラフです。

青のグラフが積立額累計
赤のグラフが評価額の推移です。
順調に伸びてますね！

つみたてNISAポートフォリオ

次に私が積み立てしている銘柄についてです。
毎月の積立額は以下の通りです。

①eMAXIS Slim　米国株式（S&P500）：28,333円
②eMAXIS Slim　全世界株式（オール・カントリー）：3,000円
③＜購入・換金手数料なし＞ニッセイTOPIXインデックス：2,000円

ポートフォリオ別運用実績

まとめ

今月のトピックは、間違いなくこれでしょう！

『ロシアによるウクライナ侵攻』です。

これにより全世界の経済に影響が出ています。

ロシアに対する世界からの経済制裁によるものが1番大きいと思います。

各主要株価指数の年初来比較はこんな感じです。
・日経225：△14％
・S&P500：△12％
・NASDAQ：△19％
・ロシアRTS：△40％超

ロシアRTSの下げ幅は異常ですね（汗）

日本で言えば、原油や穀物等の輸出入制限が影響出ているようです。

他にも円安が続いています。（約5年ぶりの1ドル117円台）

これによりモノの価格が上昇し、インフレがさらに加速することが予想されます。

今私達ができることは、毎日のニュースを見て悲惨な状況に悲しむことではありません。
資産を守ることです！

今年NISAを始めた人は急な暴落に意味もわからずやっぱり投資は怖いと感じて、やめてしまおうと思っているかもしれません。

それは違います！

NISAは中長期でのリターンを求める投資です。

短期的な暴落は無視して大丈夫です。

過去の株式投資の歴史と複利効果、何より暴落時は多くの口数を購入できるメリットがあることを忘れてはいけません！

これからも長期目線で楽しく投資を続けていきましょう！

それではまた来月お目にかかりましょう！

今回は2022年2月つみたてNISAの運用実績（20ヶ月目）です。

つみたてNISA運用実績（2022年2月）

2022年2月10日時点での評価額です。
601,918円（プラス14.29％）

こちらはつみたてNISAの資産推移グラフです。

青のグラフが積立額累計
赤のグラフが評価額の推移です。
順調に伸びてますね！

つみたてNISAポートフォリオ

次に私が積み立てしている銘柄についてです。
毎月の積立額は以下の通りです。

①eMAXIS Slim　米国株式（S&P500）：28,333円
②eMAXIS Slim　全世界株式（オール・カントリー）：3,000円
③＜購入・換金手数料なし＞ニッセイTOPIXインデックス：2,000円

ポートフォリオ別運用実績

まとめ

私がメーンとして使っている楽天証券の改悪がまた発表されました。

前回に引き続きあまりにも早い改悪で楽天証券もそろそろ終わりか？といった話も出てきています。

こちらの記事を参考にしてみてください。

【悲報】楽天証券2022年改悪第二弾と今後の対応

こんにちは〜リッチマンです。2022年2月1日に楽天証券から第二弾となる改悪ニュースが発表されました。第一弾は投資信託のポイント進呈条件変更、楽天銀行の預金残高に応じた普通預金金利の改定でした。改悪が続くことは想定していましたがたった2ヶ月...

richmanjpblog.com

2022.05.29

＜改悪①＞投信積立での「楽天キャシュ決済」の開始および楽天カードクレジット決済のポイント還元率の一部変更

楽天キャッシュというオンライン電子マネーでの投信積立決済が2022年8月の買付分から可能になります。

それに伴いクレカ決済での投信積立のポイント還元率が一部ファンドで1％→0.2％に改悪となります。

一部ファンドとは、信託報酬が年率0.4％未満のファンドです。
つみたてNISAで人気のeMAXISシリーズや楽天VTなどが対象となります。

信託報酬が年率0.4％以上のファンドは1.0％の還元率のままです。

『手数料が高い人はそのままで、手数料の低い人はポイント還元率を低くします』ということです。

ノーリスクでもらえていたポイントが減るのはマイナス要素ですね。

＜改悪②＞SPUの条件変更

2022年4月からSPUの対象商品に米国株が登場します。
マネーブリッジ設定と米国株のポイント投資を30,000円以上行うと楽天市場でのお買い物ポイントが＋0.5倍
マネーブリッジ設定と投資信託のポイント投資を30,000円以上行うとお買い物ポイントが＋0.5倍
合わせて最大＋1倍になります。

すごく良いシステムに見えますが、これまでは投資信託に500円以上のポイント投資でお買い物ポイントが＋1倍になっていたことを考えると30,000円以上でないとポイント対象にならないので非常に残念な改悪です。

改悪に対する対応方法は、
①そのまま楽天証券を続ける
②SBI証券やマネックス証券に乗り換える
③楽天証券、SBI証券、マネックス証券を2刀流、3刀流で使い分ける

あくまでもポイントは付加価値であるということ、楽天証券のサービスが今まで良すぎたという見方もできますので本来の目的である投資で資産を増やすことをメーンで考えた時に使いやすさや各自の投資目的沿った証券会社を選択するのがベストな選択につながると思います。

というところでまた来月お目にかかりましょう。